Pe scurt, de la Ziarist
REZUMAT AI- O investigație The Wall Street Journal arată că rețele criminale românești folosesc dispozitive de skimming pentru a fura sute de milioane de dolari din fondurile de ajutoare sociale americane.
- Vulnerabilitatea cardurilor EBT bazate pe bandă magnetică facilitează aceste fraude, permițând grupărilor să extragă date și fonduri.
- Banii sustrasi sunt transferați sub formă de criptomonede în România pentru investiții în imobiliare și jocuri de noroc.
Conform unei investigații The Wall Street Journal, grupări criminale cu legături în România exploatează vulnerabilitățile cardurilor EBT (Electronic Benefit Transfer) din SUA. Aceste carduri, utilizate de cetățenii cu venituri mici pentru ajutoare alimentare, folosesc în mare parte tehnologia învechită a benzii magnetice, lipsită de securitatea oferită de microcipuri. Infractorii instalează dispozitive de tip „skimmer” peste cititoarele de carduri pentru a captura datele de pe bandă și codurile PIN. Autoritățile menționează că aceste dispozitive pot fi extrem de sofisticate, fiind realizate de „constructori” secreți și pot rămâne nedetectate chiar și de comercianți vigilenți.
Rețele organizate și fluxul banilor
Investigația indică faptul că rețelele funcționează pe o ierarhie flexibilă, cu lideri coordonând operațiunile din străinătate. În sudul Californiei, peste 50 de persoane, multe cu legături cu România, au fost inculpate pentru astfel de infracțiuni. Sumele sustrase sunt transformate adesea în criptomonede și trimise înapoi în România, unde sunt folosite pentru investiții în imobiliare, jocuri de noroc sau pentru îmbogățirea liderilor rețelelor. Un caz menționat implică un grup din California condus de un român poreclit „Piranha”, care ar fi operat și în Ohio.
Impactul asupra beneficiarilor și răspunsul autorităților
Impactul acestor fraude asupra populației vulnerabile este semnificativ. Departamentul pentru Agricultură al SUA a raportat că guvernul federal a rambursat aproximativ 360 de milioane de dolari către 754.000 de gospodării pentru beneficii furate între octombrie 2022 și decembrie 2024. În România, procurorul Maria Rîmniceanu de la DIICOT a declarat că oficialii fac demersuri pentru confiscarea activelor dobândite prin aceste operațiuni. În state precum Ohio, autoritățile au început implementarea unor măsuri de protecție, inclusiv tranziția către carduri cu cip, proces care ar putea dura aproximativ trei ani.