Pe scurt, de la Ziarist
REZUMAT AI- Rețele de criminalitate organizată din România fură sute de milioane de dolari din fondurile de asistență socială ale SUA, profitând de tehnologia învechită a cardurilor cu bandă magnetică.
- Investigația Wall Street Journal menționează că, între octombrie 2022 și decembrie 2024, guvernul american a compensat peste 360 de milioane de dolari pentru 754.000 de gospodării afectate.
- Autoritățile americane colaborează cu DIICOT pentru identificarea și confiscarea bunurilor achiziționate ilegal, în timp ce unele state încep înlocuirea cardurilor cu tehnologie cu cip.
Conform unei investigații publicate de Wall Street Journal, grupările de criminalitate organizată din România vizează fondurile de ajutoare alimentare oferite de guvernul SUA cetățenilor cu venituri mici. Această activitate este facilitată de utilizarea sistemului Electronic Benefit Transfer (EBT), care se bazează pe carduri cu bandă magnetică, o tehnologie implementată încă din anii 1960. Infractorii folosesc dispozitive de tip skimmer, care sunt montate peste cititoarele de carduri pentru a copia datele de pe banda magnetică și codurile PIN. Datele furate sunt ulterior utilizate pentru a clona carduri și a efectua retrageri de numerar sau achiziții de produse care sunt revândute pe piața neagră.
Dimensiunea fraudelor și impactul asupra cetățenilor
Wall Street Journal estimează că, în perioada octombrie 2022 – decembrie 2024, guvernul american a trebuit să compenseze peste 360 de milioane de dolari pentru 754.000 de gospodării afectate de furturi. Potrivit sursei, banii obținuți prin aceste metode sunt folosiți pentru un stil de viață extravagant în SUA sau sunt transferați în România sub formă de criptomonede pentru a alimenta piețe imobiliare și cazinouri. Impactul asupra beneficiarilor de ajutoare sociale este descris ca fiind devastator, forțând familiile să apeleze la bănci de alimente după ce guvernul federal a oprit rambursarea automată a beneficiilor furate din programul SNAP la sfârșitul anului 2024.
Acțiuni de combatere și măsuri de securitate
Serviciul Secret al SUA a desfășurat 70 de operațiuni prin care au fost descoperite 694 de dispozitive ilegale, prevenind astfel fraude estimate la peste 720 de milioane de dolari. Autoritățile americane colaborează cu DIICOT pentru identificarea și confiscarea bunurilor achiziționate cu banii furați. În California, o investiție de 76,5 milioane de dolari în noi carduri dotate cu cip a redus sumele lunare furate de la aproximativ 21 de milioane de dolari în ianuarie 2024 la circa 4,3 milioane de dolari în iulie 2026. Totuși, experții avertizează că tranziția completă către sisteme securizate va dura ani de zile.